Внебиржевой рынок криптовалют огромен и растет. Хотя невозможно получить точные данные о ежедневном объеме транзакций, 10 миллиардов долларов было бы надежной оценкой. Большая часть этого объема торгуется в крупных сделках. Учитывая очень разнородную и часто неясную и неопытную толпу,вовлеченную в рынок внебиржевых криптовалют, и прибыльные размеры сделок, происходящих на нем, подверженность как покупателей, так и продавцов мошенничеству является беспрецедентной. В этом посте я собираюсь рассказать об основных ловушках, о которых нужно знать.

Мошенники используют общие приемы до закрытия сделки

Мошенники всегда ищут людей, которые хотят купить или продать криптовалюту. Вот самые распространенные ловушки, которые они создали, чтобы заманить их:

Поддельные видео. Мошенники часто используют видео, чтобы доказать, что у них есть та криптовалюта, которую они заявляют, что готовы продать. Они пишут текущую дату или открывают свою новостную ленту, чтобы убедить потенциальную жертву в том, что видео только что снято, а затем открывают свой крипто-кошелек, чтобы показать, сколько у них в нем – иногда они утверждают, что имеют биткойны на миллиарды долларов. Потенциальные инвесторы никогда не должны доверять таким видео, потому что их легко подделать и украсть. Опытные покупатели и продавцы больше не используют видео, потому что, как только один выходит, мошенники начинают распространять его в Интернете.

Поддельные соглашения. Чтобы соглашение выглядело законным, мошенники могут включать подпись продавца, вставленную в виде картинки, или отсканированную паспорт продавца. Но факт в том, что инвестор может легко получить пять документов из пяти разных источников, все с одной подписью или фотографией на паспорт. На самом деле, поиск в Google предлагает множество фотографий на паспорт – но являются ли они настоящими или поддельными, никто не знает. Мудрые покупатели и продавцы никогда не отправляют такую ​​информацию через Интернет незнакомому человеку; вместо этого у них есть профессиональные юристы, проверяющие информацию.

Фишинг. Противники также охотятся за любой информацией о продавцах и покупателях, чтобы продать ее позже. Часто общение начинается с письма о намерениях, в котором одна сторона сообщает другой, что она хочет купить или продать. Ошибки, такие как «письмо о намерениях» и опечатки в тексте, немедленно указывают на мошенничество, потому что ни один профессионал не допустит таких ошибок. Мошенники также любят использовать логотипы реальных компаний; в этом случае простой способ проверить информацию – связаться с руководством компании через LinkedIn и напрямую спросить их, действительно ли они отправили письмо и действительно ли лицо, подписавшее его, работает на компанию.

Другие творческие подходы. Мошенники иногда создают длинное и сложное соглашение о покупке, которое они называют чем-то вроде «партнерского соглашения об инвестициях и финансах». Если продавец проглатывает крючок и переводит свои средства в соответствии с этим соглашением, он может получить первоначальный небольшой тестовый платеж, но тогда ничего Больше. Соглашение не дает им никаких прав, и мошенники не несут никакой ответственности, поэтому жертва не имеет права на обращение в суд. Другой способ обмануть мошенников – предложить скидку, но уменьшить ее позже, поскольку в соглашении указывается, что обменный курс устанавливается в день получения средств, а в день, когда цена является наиболее выгодной для них.

Риски при закрытии сделки

Есть два основных способа, которыми крупные продавцы криптовалюты и покупатели заключают сделки; у каждого свои риски.

Через службу условного депонирования

Покупатели и продавцы обращаются к услугам условного депонирования, чтобы избежать мошенничества. Под надзором службы условного депонирования продавец предоставляет флэш-накопитель с ключом к криптовалюте, а покупатель вносит наличные деньги, после чего эти два актива обмениваются. Но есть несколько рисков, связанных с этим методом.

Во-первых, банки нередко блокируют счета сервисов условного депонирования, которые работают с криптовалютой. Фактически, если какой-либо клиент службы условного депонирования делает что-то не так, банк часто блокирует учетную запись службы условного депонирования, и всем клиентам придется ждать, пока проблема не будет решена, упуская свои возможности.

Во-вторых, шаги, выполняемые серверами условного депонирования, чтобы избежать блокировки их учетных записей, могут задержать закрытие сделки. В частности, услуги условного депонирования накладывают ограничения на то, кто может участвовать в транзакциях криптовалюты и как они должны действовать. Они могут запросить информацию об источниках криптовалюты и денег и попросить клиентов пройти полную процедуру «знай своего клиента» (KYC), которая может задержать сделку на несколько недель или закончиться неудачей, отменив сделку.

Третий серьезный риск – мошенничество со стороны службы условного депонирования. Есть много случаев, когда менеджер службы условного депонирования сбежал с деньгами клиентов.

Через банковскую транзакцию

Обычно покупатели и продавцы встречаются в офисе банка и обменивают криптовалюту на флешке на бумажные деньги под наблюдением представителя банка. Так как обмен происходит в офисе банка, нет никаких ограничений по размеру сделки. Транзакция проходит почти сразу, поэтому участвующие стороны не покидают комнату до тех пор, пока она не будет успешно завершена.

Несмотря на то, что банковские операции кажутся наиболее цивилизованным способом обмена средствами, по-прежнему существует множество возможностей для мошенничества. Во-первых, представители банка не проверяют, что находится на флэш-накопителях, поскольку они на самом деле не участвуют в продажах биткойнов; они просто облегчают обмен.

Во-вторых, даже если флэш-накопитель содержит ключ криптовалюты, существует риск двойных расходов. Поскольку криптовалюты являются децентрализованными системами, нет единой бухгалтерской книги, которая фиксирует, что некоторая валюта была взята с одного счета и переведена на другой; Главная книга – это тысячи компьютеров в сети. Это означает, что пока достаточное количество компьютеров не подтвердит транзакцию, может существовать альтернативная версия. В личных банковских операциях продавец обменивает флешку с биткойн-ключом на наличные, а затем сразу же предлагает своему преступному партнеру перевести те же биткойны куда-либо еще. Если последняя транзакция получит больше одобрений раньше, чем законная, через несколько часов покупатель узнает, что в его транзакции было отказано, даже несмотря на то, что бумажные деньги уже находятся в кармане продавца. По этой причине,

В-третьих, покупатель может потребовать от продавца возврата фиатных денег по какой-то причине, поскольку существуют определенные банковские правила, которые позволяют это. Но эти правила не помогут продавцу вернуть биткойны, которые уже были переведены.

В-четвертых, старые мошеннические схемы, которые использовали обмен сообщениями SWIFT для незаконной отправки товаров из одной страны в другую и кражи денег со счетов, теперь обнажили криптовалюту. Существует ряд банковских сообщений, позволяющих совершать мошеннические операции, например блокировать средства на счете продавца.

В моем следующем сообщении в блоге я предложу несколько советов по минимизации рисков при крупных внебиржевых сделках.

***

Автор статьи-Павел Черкашин -является соучредителем и управляющим партнером в Mindrock Capital, а также управляющим партнером в GVA Capital. Бывший инвестор-ангел и предприниматель, теперь он инвестирует в криптовалюту, искусственный интеллект, блокчейн и технологии самостоятельного вождения.

Выберите валюту за которую покупаете Биткоин

10 + 9 =